Hi,

Trade Republic hat mich erinnert, dass demnächst die Vorabpauschale anfällt. Um die zu vermeiden würde ich gerne für 2024 einen Freistellungsauftrag hinterlegen. Das geht aber nur ab sofort. Es gibt keine Option “Freistellungsauftrag ab <datum>” (obwohl das auf deren Website steht).

Da ich meinen Freibetrag für dieses Jahr schon aufgebraucht habe, frage ich mich wie ich das jetzt am cleversten mache?

Kann ich den Freistellungsauftrag am 31.12. hinterlegen, sodass der nur für 2024 gilt? Oder wird der dann rückwirkend für 2023 aktiv.

Reicht es den am 01.01. anzulegen? Das ist ein Feiertag, an dem keine Bankgeschäfte anfallen sollten. Damit ausreichend? Wann wird die Vorabpauschale genau berechnet?

Gruß

  • Int_not_found@feddit.deDeutsch
    2·
    10 months ago

    Die Vorabpauschale wird nur einmal im Jahr fällig. Die Berechnungsgrundlage ist der Kursgewinn des zurückliegenden Jahres bzw. der Basiszins jenachdem was niedriger ist. Entsprechend fällt die Vorabpauschale am Jahresende also dem 31.12. an. Wann genau das Geld jetzt fließt ist nicht relevant und deshalb ist es auch egal, ob Bankgeschäfte stattfinden oder nicht.

    Weiter ist der Freistellungsauftrag ja mehr oder weniger nur eine Anweisung an das Finanzinstitut Steuervorzahlungen nicht abzuführen. Für die Vorabpauschale ist es also egal ob du diese mitte Januar oder mitte Dezember einrichtest, solange es vor der Einziehung des Geldes geschieht.

    Wenn du sagst, dass dein Sparerpauschbetrag für 2023 aufgebraucht ist, würde ich von einer Einstellung vor 2024 abraten, um Missverständnisse zu vermeiden. Grundsätzlich gilt ein Freistellungsauftrag immer ab dem 1. Januar des Jahres in dem er erstellt wurde.

    TR zahlt immer am Ende des Monats Zinsen(und zieht Steuern von diesen ab). Ob TR rückwirkend Freistellungsaufträge akzeptiert, weiß ich nicht. Also ist eine Einstellung bis Ende Januar ohne Nachteile möglich.

    Und selbst wenn du deinen Freistellungsauftrag nicht rechtzeitig einrichtest, handelt es bei der Steuerabfuhr immer um eine Vorauszahlung, die du dir über eine Steuererklärung zurückholen kannst.